Noile reguli aplicabile activității de distribuție desfășurată de instituțiile de credit si firmele de investiții in calitate de agenți afiliați

Bucuresti 02 Iulie 2019

Trainer: Nicoleta DINU

Detalii

Seminarul se adresează persoanelor implicate în distribuția de asigurări, salariați asigurătorilor, angajati ai institutiilor de credit si firmelor de investitii implicați în activitatea de distribuție in calitate de subagenti afiliati sau în activitatea de tinere și actualizare permanent a registelor intermediarilor în asigurări.

Participanților la acest modul li se vor aloca 5 puncte credit aferente pregătirii profesionale continue pentru distribuitori de asigurari conform Normei ASF nr.20/2018.

Cursul poate fi parcurs o singură dată în cadrul programului de formare profesională continuă.

Grup țintă

Nivelul de experiență necesar este îndeplinit dacă beneficiarul programului educațional a colaborat pentru o perioadă de minim 6 luni cu un asigurator/intermediar în asigurări/instituție bancară/firmă de investiții, desfășurând activitate de vânzare/intermediere de polițe/distribuție în asigurări.

Absolvenților de liceu cu diplomă de balacalaureat

Obiectivele cursului

Principalele obiective ale programului sunt:

Conștientizarea de către participanții la seminar a importanței activității de distribuție în asigurări.
Cunoașterea de către beneficiari a prevederilor legale aplicabile agenților afiliați în ceea ce privește distribuția produselor de asigurare,
Cunoasterea de către salariații agenților afiliați a obligațiilor legale privind formarea profesionala inițială și continuă pentru a putea desfășura activitate de distribuție în asigurări;
Cunoașterea documentelor și fazelor precontractuale obligatorii introduse în procesul de vânzare după apariția a noii legislații care transpune Directiva Europeană privind Distribuția în Asigurari (IDD);

Cunoasterea de către salariații agenților afiliați a prevederilor legale aplicabile și implicit a fluxurilor operaționale minimale privind înscrierea și menținerea în registrul distribuitorilor în asigurări.

Tematica

Agenda seminarului:

1. Considerații teoretice – prezentarea prevederilor legale aplicabile agenților afiliați pentru desfășurarea activității de distribuție în asigurări

1.1. Definiții. Principii.

1.2. Obligațiile legale privind înregistrarea și menținerea în registrele intermediarilor in asigurări specifice agenților afiliați/subagenților afiliați

1.3. Documentația pentru înregistrare subagenți afiliați.

2. Documentele precontractuale ale procesului de vânzare după apariția legislației privind distribuția în asigurari

2.1. PID document al asiguratorului pe care agentul afiliat îl înmânează clientului - reglementare și importanța

2.2. DNT - rol, reglementare, modalitatea de realizare și comunicarea către clientul agentului afiliat.

2.3. Consultanta pe care o oferă agentul afiliat clienților săi în legătură cu produsele de asigurare distribuite - rol, reglementare, modalitatea de realizare.

Trainer

Trainerul seminarului este Nicoleta Dinu, născută la data de 26.12.1974 în Ploiesti, jud. Prahova.

A absolvit Colegiul Economic Ploiesti,specializare Finante Contabilitate in anul 1993.

Este absolventa a Facultății de Drept a Universității din București in anul 1998 - Licențiată în drept, iar în anul 2007 a absolvit un Master in Dreptul Afacerilor-Universitatea Nicolae Titulescu.

Are o experientă profesională de 20 de ani in domeniul juridic din care 18 ani in domeniul juridic în asigurări, perioadă în care a parcurs toate treptele profesionale de la consilier juridic până la director juridic.