Cunoașterea cerințelor de identificare a clienților și a partenerilor contractuali în conformitate cu Directiva MiFID II

CunoaÈ™terea cerinÈ›elor de identificare a clienÈ›ilor È™i a partenerilor contractuali în conformitate cu Directiva MiFID II

De Thomson Reuters Risk Management Solutions

InstituÈ›iile financiare care desfășoară activități în Europa se află acum în cursa finală pentru atingerea  termenului limită de 3 ianuarie 2018 în vederea respectării Directivei II privind PieÈ›ele Europene ale Instrumentelor Financiare (MiFID II). Aceasta presupune ca ele să obÈ›ină codul LEI (Legal Entity Identifier) pentru a identifica orice/toÈ›i clienÈ›ii, parteneri contractuali sau emitenÈ›i cu care au de-a face firmele.

MiFID II È™i Regulamentul privind PieÈ›ele Instrumentelor Financiare (MiFIR) explică faptul că este ilegal să tranzacÈ›ionezi cu orice entitate care nu este capabilă de a furniza un cod LEI valid după termenul limită din ianuarie 2018. Spre deosebire de alte seturi de reguli la nivel global care includ codurile LEI, MiFID II face ca LEI să fie obligatoriu – nu există LEI, nu există comerÈ›.

Există preocupări reale cu privire la faptul că lipsa înregistrărilor pentru LEI de către clienÈ›i în noul an, ar putea conduce la posibilitatea opririi pe scără largă a unor relaÈ›ii de comerÈ› È™i tranzacÈ›ii destul de reale. La nivel global, doar peste 550.000 de coduri LEI au fost înregistrate la FundaÈ›ia Globală pentru Identificarea Entităților Juridice – adoptarea a fost lentă È™i multe organizaÈ›ii nu sunt sigure în privinÈ›a entităților pentru care trebuie să obÈ›ină un cod LEI.

În ciuda faptului că întreprinderile sunt codaÈ™e când vine vorba de înregistrarea LEI, instituÈ›iile financiare, inclusiv băncile care trebuie să folosească LEI pentru raportarea la MiFID II, par a fi mult mai pregătite decât clienÈ›ii lor pentru termenul limită de 3 ianuarie.

În prezent, cele mai multe organizaÈ›ii se focusează pe obÈ›inerea acoperirii LEI cât mai mult posibil, înaintea termenului limită al MiFID II de 3 ianuarie. Unele firme adoptă o abordare bazată pe activități comerciale.

Multe dintre firmele despre care se vorbeÈ™te în acest raport recunosc faptul că LEI poate fi pilonul central care reuneÈ™te o abordare cu totul nouă a agregării datelor pentru managementul riscului, implicarea clientului È™i strategia de business.

Notă: Prezentul material poate fi regăsit în forma sa completă aici.